风暴”来袭虚拟货币交易平台大限将至

风暴”来袭虚拟货币交易平台大限将至

2017-09-23 13:30

  中金在线元,再到9月14日暴跌至17000元……”继ICO交易平台被全面叫停之后,比特币交易价格持续跳水,让比特币投资人看得心惊肉跳。

  对其监管的加码并非无迹可循。9月15日,落款为市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室的《整治要求》在网上传出,该文件明确,各交易场所应于9月20日18时前制定无风险清理清退方案;最晚应于9月15日24点前发布公告,明确停止所有虚拟货币交易的最终时间,并宣布立即停止新用户注册。

  实际上,9月13日晚间,中国互联网金融协会发布风险提示称,各类所谓“币”的交易平台在我国并无设立的依据;呼吁各会员单位不参与任何与所谓“虚拟货币”相关的集中交易或为此类交易提供服务,主动抵制任何违法违规的金融活动。

  在中国互联网金融协会发布对比特币等所谓的虚拟货币的风险提示之后,上海和两地的金融主管部门分别约谈辖区内多家比特币交易平台,要求限期关闭。

  业内人士表示,此举意味着在平台上开展币和币交易,或是提供信息撮合式的个人对个人之间的虚拟货币交易业务,也将被全面叫停,比特币在国内的场内交易渠道几乎全被封死。

  中央民族大学教授邓建鹏预计,由于交易与投资需求仍然存在,在停掉交易场之后的两三个月后,场外交易可能会盛行起来;场外交易不同于场内交易,其中的风险更难预测和监管,监管部门需要花费更多的时间、使用更高的技术手段,来侦查是否有利用比特币从事洗钱、向境外转移资产等违规交易,这增加了监管成本。

  中国大学互联网金融法律研究院院长李爱君则认为,场外交易不会有规模效应,再加上国家的系列监管举措,已经让广大投资者对虚拟货币的风险有了一定的认知,因此不会造成大的社会危害。“比特币在中国曾经被认为是一种虚拟商品或数字资产,但并不是一种国家认可的货币,它的价值也并不稳定,无法充当货币,所以比特币只是一种被称之为‘币’的数字产品。”中央财经大学金融法研究所所长黄震谈道。

  黄震指出,比特币自诞生之日起就面临着比较大的风险,突出表现在:第一,比特币与国家现行法律可能相冲突,甚至还可能会被一些国家判定为非法,或涉嫌非法金融活动被;第二,比特币的底层构架和交易平台的技术不稳定,虽然有人声称比特币的区块链具有健壮性,但比特币现金的分叉还是让很多人,特别是曾经在丝绸之交易网站出现了比特币失窃事件等;第三,比特币成为所谓支付工具,涉嫌被利用进行洗钱、走私、贩毒、非法集资等,这些风险与比特币的加密性、匿名性有关。“目前比特币在交易过程中,与ICO等非法融资活动关联在一起,这些非法融资活动在我国已经被、被叫停,比特币交易平台停止业务,比特币的风险就进一步扩大。”黄震表示,面对目前强监管态势,比特币的投资者应该意识到最新的政策、法律可能会对投资产生巨大影响。

  据了解,世界对比特币的态度目前不尽一致。以日本、新加坡、英国、为代表,对比特币的态度较为宽松;美国各州态度不同,总体采取牌照化的监管模式。